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山东信托贺创业:高净值客户为信托在资金端提供强大支撑
2020-09-28 16:32 编辑:王晓珊 郑利鹏 来源:y567788永利备用网站

本报实习记者 王晓珊 记者 郑利鹏 上海报道

“信托企业在资产配置方面,具有独特的财产独立性、进而实现风险隔离的制度优势,同时,在资产端即信托财产的运用上,具有金融工具多样、服务功能灵活、善于创新的比较优势,重要的是,在资金端也有一个优势,即高净值客户需求越来越旺盛。高净值客户投资意识、投资能力、风险识别能力、风险承担能力都相对较高,同时客户资金量较大,久期比较长。资金端客户的这些特征,随着信托企业主动管理能力的进一步提高,给受托人在资产配置、管理、财富传承上带来了很大空间。”9月27日,山东信托副总经理兼董事会秘书贺创业,在《中国经营报》举办的2020(第四届)中经财富高峰论坛上作出上述表述。


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山东信托副总经理兼董事会秘书贺创业

今年受到新冠肺炎疫情影响,叠加低利率的大环境背景,资管产品的收益水平显著走低,2018年3月份以来,全国理财产品平均收益持续下滑。从发达经济体国际比较看,资管产品收益下行是共同趋势。未来一段时期,国内外整个经济运行的最大特征是充满不确定性,低增长、低利率、高波动将成为常态。

贺创业指出:“高净值客户或者说超高净值客户,其成熟度、风险识别能力均与一般投资者不同。他们更看重财富如何实现保值、增值和安全传承。”所以,对高净值客户而言,在此情况下大类资产、多元配置是一个基本原则,让专业的人做专业的事,根据资产配置原则,借助各有所长的机构做好细分资产管理,同时,自身也应尽可能加强对宏观形势研判。

此外,由于市场大环境影响,优质资产难觅踪迹,如何在资产配置当中体现信托业的自身优势,贺创业给出了自己的见解。他认为,在资产配置方面信托业有三个优势。

“第一,信托企业有融资工具,虽然正在征求意见的资金信托新规对融资类业务规模有压缩要求,但按目前的规定,大家还可以做受托资产规模的一半,而其他资产管理机构没有这个工具优势;第二,信托业在资产端工具多样,可以运用股权、债权、标品与非标等,实现投资与融资双轮驱动;第三,信托行业虽然目前在标品投资领域占比水平较低,投向证券市场最高的时候超过20%,目前只有10%多一点,但整个信托行业在标品投资领域并不陌生,在历史上大都有较好的积累和沉淀。信托企业未来可以借助自身特点和比较优势,与金融同业广泛开展合作,采用与FOF、MOM类似的TOT或TOF模式,为客户带来多品类选择。”贺创业指出,目前信托业处于一个政策调整的窗口期,业务转型、调整赛道的阶段,短期内存在一定的不适应或不确定性,从长远看前途光明、发展可期。

(编辑:曹驰 校对:颜京宁)


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