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创新绿色金融特色模式 华夏银行布局“双碳”变革大潮
2021-05-13 19:09 来源:y567788永利备用网站

我国明确“2030年碳达峰”和“2060年碳中和”(下称“双碳”)目标,正引发一场广泛而深刻的经济社会变革。这对银行而言,意味着什么?又该如何融入新时代发展浪潮?

在华夏银行董事长李民吉看来,“十四五”时期,我国生态文明建设将进入以降碳为战略方向,促进经济社会发展全面绿色转型的关键时期,为商业银行清晰勾勒出一条服务实体、防控风险、加快创新的发展路径。

作为低碳时代浪潮中的绿色金融先行者,华夏银行深耕绿色金融超过13年,2017年更是将绿色金融作为全行规划战略重点,2019年加入联合国负责任银行原则(PRB)组织,率先践行ESG理念,深化国际合作,探索出一条独具特色的绿色金融创新发展之路。数据显示,截至2020年末,该行绿色信贷余额超过1800亿元,比2016年末翻了两番,2020年增速51%,四年复合增速48.5%,绿色信贷占比领先同类银行,其中应对和适应气候变化的融资比例超过80%。国际合作资金规模超过100亿元。

为助推“双碳”目标实现,华夏银行明确提出力争在2025年前实现自身碳中和目标,同时将全面深化以服务碳达峰、碳中和为目标的绿色金融发展战略,着力构建ESG理念下的绿色金融新特色、新优势。

顶层设计明方向体制机制奠基础

任何事业的发展必须有正确的顶层设计明确方向,良好的体制机制保驾护航。华夏银行在银行业率先构建了一套完整的绿色金融工作机制。在顶层设计方面,华夏银行致力于通过金融力量,推动经济社会绿色低碳转型,将“推动绿色金融特色业务”作为战略重点。在完善组织机制方面,华夏银行成立绿色金融管理委员会,优化整合绿色金融管理职责,设立专营机构--绿色金融中心,全面负责推动绿色金融业务;2021年在重点分行成立了绿色金融部,按照国家绿色金融改革创新试验区的做法,开展绿色金融特色化经营机构试点。在投融资策略方面,一方面控制高碳行业的融资,一方面加大绿色低碳行业的融资,积极促进投融资结构的绿色转型。在资源配置上,为绿色金融配备专项信贷资源和财务资源,建立了鼓励绿色金融发展的考核激励机制。

在绿色金融服务体系方面,华夏银行发挥金融集团优势,不断丰富融资模式,已形成涵盖绿色贷款、绿色票据、绿色投资、绿色租赁、绿色债务融资工具承销、绿色理财、绿色基金等多门类的集团化绿色金融产品和服务体系,探索走出了一条集团化的可持续发展之路。

国际合作十余载“特”色特在哪?

作为国内低碳金融服务领域正式开展国际合作最早的银行之一,华夏银行不断深化绿色金融领域国际合作,已与世行、亚行、法开署等国际金融组织建立了长期紧密的合作关系,而且合作均围绕低碳领域展开,由此,国际合作成为该行绿色金融业务的一张特色“名片”。

据了解,华夏银行绿色金融与国际金融机构转贷款业务合作始于2008年,并一直聚焦于能源低碳转型领域。2008年华夏银行与世界银行和法国开发署合作,引入国际低成本资金服务于工业节能和可再生能源领域。2016年,经国家相关部门批准,华夏银行与世界银行合作了全球能源领域第一笔采用结果导向型融资模式的 “京津冀大气污染防治融资创新项目”,该项目主要为能效、可再生能源等低碳项目提供融资,以期从源头解决大气污染问题。项目实施以来已累计服务能效、可再生能源、污染防控子项目28个,这些子项目可实现年节约标煤116万吨,减排二氧化碳284万吨,减排二氧化硫1.37万吨,减排氮化物1.48万吨,为京津冀大气质量改善作出了贡献,得到了世行和国家有关部门的高度赞扬。

2019年,为积极响应国家能源革命战略,在世界银行不断提升对中国贷款项目创新性、示范性和附加值要求的情况下,华夏银行仅用4个半月就完成了世界银行在储能领域最大项目之一--“中国可再生能源和电池储能促进项目”的准备工作,并顺利获得世行的审批。项目获批后,虽然面对储能市场的巨大变化,仍于2020年实现首笔投放。这也是国内首个储能领域专属金融产品。

通过深化国际合作,华夏银行不仅引入低成本资金和先进低碳理念,而且也为金融助力低碳发展贡献了中国经验和中国案例。值得注意的是,华夏银行的绿色金融国际合作之路也并非坦途,也经历了从一开始主动寻求与国际金融组织合作,到世界银行将华夏银行作为最重要的合作伙伴、主动合作的转变。

对于这种转变,华夏银行李民吉总结了四方面发展经验:一是敏锐的战略眼光。华夏银行把绿色金融发展列为战略重点,坚持“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念,通过与世界银行等国际金融机构合作,不仅仅可以引入低成本的国际资金服务国内绿色发展,更重要的是可以学习到绿色金融先进的国际经验,提升华夏银行绿色金融的服务能力。二是精准的赛道选择。节能是最大的能源,支撑可再生能源发展,服务能源结构调整是碳达峰、碳中和最重要的路径。华夏银行与世界银行在低碳领域的合作充分体现了双方在应对气候变化方面的共识。三是完善的管理组织。华夏银行建立了包含项目设计、组织营销、项目管理、资金管理、环境社会管理在内的国际金融组织转贷款管理体系,设立了专业团队,配备了专项信贷资源和财务资源,为世行合作项目保驾护航。四是极强的实行能力。华夏银行具有多年来在节能、减排和可再生能源领域积累的专业常识和实践经验,对低碳发展有深刻的认识,在与世行的合作中,有能力结合市场的要求提出完整的项目工作方案。这是世行在国内合作机构中不可多得的。项目生效后,华夏银行的营销机制、专业能力和前中后台良好协作,能快速推动项目实行。

全面融合ESG理念发力ESG投资

在开展国际合作的同时,华夏银行也在将国际上领先的ESG理念引入国内,全面融入自身业务,提升环境社会风险管理能力。

“ESG”是环境(Environmental)、社会(Social)及企业治理(Governance)的缩略,其本质是价值取向投资,核心特点是把社会责任纳入投资决策,以改善投资结构,优化风险控制,最终获得较高的长期收益。

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